Com um portfólio superior a R$ 300 milhões, a gestora Ventoá adquiriu 30% da legaltech Factum IA, que se especializa na recuperação de crédito em disputas judiciais. O investimento foi realizado considerando um enterprise value de aproximadamente R$ 7 milhões.
Desenvolvida com recursos limitados antes da parceria com a gestora, a Factum IA adotou um modelo semelhante ao bootstrap, onde os próprios empreendedores financiam o crescimento do negócio. A nova sociedade tem o intuito de expandir a oferta da plataforma para bancos, instituições financeiras, fundos de investimento em direitos creditórios (FIDCs), empresas securitizadoras e escritórios de advocacia.
A iniciativa busca solucionar um problema persistente, mesmo após decisões judiciais favoráveis: a dificuldade em localizar o patrimônio do devedor para que o credor consiga receber. A legaltech utiliza informações sobre pessoas, empresas, participações societárias, relações familiares e processos para identificar conexões que auxiliem na cobrança.
A Factum IA estima que a Justiça encerrou o último período com 75,5 milhões de processos em tramitação e uma taxa geral de congestionamento de 62,6%. Dentro desse total, mais de 30 milhões de execuções estão paralisadas por falta de bens localizados.
A paralisação dessas cobranças representa R$ 324 bilhões no setor público e R$ 232 bilhões no setor privado, totalizando R$ 556 bilhões em ativos represados na economia, segundo a Factum IA. “O maior desafio na recuperação de ativos no Brasil não é a ausência de decisões judiciais favoráveis, mas a dificuldade em transitar do ganho de um processo para o recebimento efetivo do valor devido”, afirma Menotti Franceschini, sócio da Ventoá.
De acordo com a gestora, a plataforma já possui R$ 400 milhões em dívidas mapeadas e alcança uma taxa de sucesso de 60% na localização de ativos em processos que estão paralisados há mais de três anos. O modelo de negócios baseia-se em assinaturas corporativas e no monitoramento contínuo de carteiras. Em vez de fornecer consultas isoladas, a plataforma busca conectar informações de diversas bases, como alterações nos quadros de sócios, vínculos entre empresas e relações entre pessoas físicas e jurídicas. “Ferramentas convencionais entregam dados fragmentados, deixando ao profissional a tarefa complexa de integrar as informações manualmente”, destaca Armando Zanin, fundador da Factum IA e especialista em investigação patrimonial.
Estratégia de aquisição
Para a Ventoá, essa transação integra uma estratégia que combina empresas fundadas pelos próprios sócios, parcerias com empreendedores especializados e investimentos em companhias já estabelecidas. O portfólio conta com 17 empresas, com participações que variam entre 25% e 30%.
Os mais de R$ 300 milhões referem-se ao valor dessas participações, e não ao valor total das empresas investidas. O objetivo é aumentar o portfólio para R$ 1 bilhão em até cinco anos.
Com cerca de dois anos de atuação, a Ventoá reúne investimentos que já estavam sendo desenvolvidos pelos sócios. A experiência prévia dos empreendedores inclui a venda da Softway para a Thomson Reuters e uma saída através de uma operação secundária da Movile, em 2022.
Fonte original: "recuperação de crédito" – Google Notícias
